再说那杨殿武，在府衙为田明山仗义执言被革除军职，田明山死后一时又找不到事做，又自恃清高，认为自己军人出身，清清白白，又有一身好武艺，不愿投靠帮会、与那些下三滥四的哥老会人物交往，自选了校场坝一处清静的客栈住下，每清晨和傍晚带着狼崽在校场舞刀射箭，打拳练身。
日久，盘缠渐尽，老板也无好脸色，这才挂上柳叶腰刀，带着狼崽，来到通远门人市，铺了一张纸，上书：“愿教武术，为人保家护院”。
一上午来了好几个人，不是看看腰刀就是摸摸狼崽的头，赞几声“好狗！”“好刀！”就是没人问他一声。眼看天色将黑，杨殿武只得收摊往城里走，走着走着，一乘小轿擦身而过，半步开外，一美人揭帘就忙不迭伸头呕吐，酒气污物喷了杨殿武一身。那美人看了他一眼，急令轿夫落轿，那美人探身出来，用丝绢给他擦着衣服上的污迹，擦了还觉得过意不去，又从轿中拿出一包银子塞在杨殿武怀里说：“你自己去换一身衣服吧！”然后绝尘而去。
杨殿武用那银子付了店钱，又买了一身新衣，还余了许多，可一坐下来心中就老浮现那美人的影子，不知是谁家娘子？自己一生没得过女人的体贴，竟被这美人儿勾起他夜夜春梦！一连好几天，杨殿武都到那条街等着，可就是没见到那美人儿，一时懊丧不止
一日，他在校场坝练了一阵拳腳，正要收手。忽然，狼崽一跃起身，往一乘小轿追去，他喝止不住，也急忙快步跟上，一直追到石灰市，见一妇人下轿，正是那美人，他走近前看，那宅院叫“迎春楼”，他整衣正要进院，被一花枝招展的妖冶妇人缠住：“唉！坛子里头喂猪——一个一个来嘛，找哪个？”
杨殿武知是鸨母，便塞了一锭银子给她说：“刚才进院那位！”那老鸨“呵”了一声，说：“相公真有眼力，那姑娘呀，是我们这里的第一美人呢！”接着对楼上喊道：“唉——喜鹊闹梅百花开！美娟姑娘听话来，有客人找！”
楼上立即响起银铃般的的声音：“唉，来了——”待那美娟下楼，杨殿武一看正是那天赠银的美人。只见她：桃花粉面拂春风，腰弱肩垂不胜衣！
那美娟见了他也份外高兴，引入厢房落座后，忙叫跑堂丫头上了花酒，几杯酒后，美娟满面红晕，拿出月琴，趁兴弹唱了一曲《山坡羊》：
“凌波罗袜，锦衾丽榻。红云染就相思褂。似藕生芽，如莲卸花，怎生缠得些儿大？柳条儿比来刚半杈。他不念咱，咱何曾不念他！”
歌声婉转悠扬，杨殿武也听得如痴如醉，仿佛那女子念的就是自己。唱完，美娟横琴斜视，含情脉脉地望了他一眼，那才是“江山失色百媚生，勾魂荡魄一时销！”杨殿武早忍不住了，搂过她来就要亲，美娟急忙端起一杯酒堵住他的嘴，杨殿武趁势一饮而尽！
几杯过后，二人面红耳赤，都有了几分醉意。杨殿武忍不住扑了上去。突然，美娟挡住他说：“奴家有一语相告，说了相公要做不做都随你！”
美娟说：“奴家一个青楼女子，蚂蚁尿书——识(湿)字不多，但也算个有情有义的人，老实说，我已染花柳病，我见君堂堂一表人才，不是花街柳巷之徒，日后还有前程，男女之事就免了罢！”
杨殿武也吃了一惊，见她如此多情多义，光明磊落，把自己隐秘之事也说了出来，也十分感激，很不情愿地慢慢翻身下来，热情也消退了一半。眼见如此如花似玉的美人儿却消受不成，杨殿武心中实在不甘。
美娟见状，也于心不忍，便侧起身来说：“我是为你好，要是不舒服，奴家用另外的方法给你消消火吧。”说完为他百般抚爱动作自不在话下。
经一夜缠绵，二人醒来已是上午，小丫头给杨殿武打来洗脸水，并给他擦拭了身子，穿上内衣，杨殿武才起了身，坐在床边。美娟仍躺在床上不起来，杨殿武见她面容憔悴，云鬓松散，实在不忍心让她起来，就对她说：“还是去看看病，过一阵我有了钱就来赎你。”
美娟说：“那是玻璃上绣花——白费功夫的事。不过，难得你一片好心，也算我遇到一个知己，没看错一个人，但我这病看不好的了，这样死了也倒干净，只是没有脸面见地下的先人！”说完趴在枕上“呜呜”地哭了起来。
杨殿武一个铁石心肠的男儿，哪见过女人这般哭泣，见她梨花带雨，一时不知所措，只好抱起她，不住地抚摸她的胸口安慰着她说：“我也是蚂蚁咬磨盘——嘴上有劲腰上无力！”说完，忍不住自己也掉下几滴英雄泪。
这时，丫头端上一碗小汤圆，杨殿武就坐在床边喂着美娟，那美娟的眼泪不住地往碗里滴。杨殿武用袖子给她揩了又喂，好一阵才喂完。
喂完后，杨殿武欲起身告辞，刚走到门口，美娟就把他叫回，然后在枕下摸出一对玉镯说：“以后不要再到这里来了，骆驼困在窑洞里——不值得！我这里是塌了架的黄瓜——没长头的了，别白花那冤枉钱。”
说着，她把镯子塞在他手里说：“这手镯是我妈传我的，你拿去换点银子，以后讨个干净姑娘，也算我俩结识一场。”说完翻身对着床里轻声地哭泣，任由杨殿武抚肩捶背，只是不再理他了。
几天后，杨殿武放心不下，又去迎春楼找美娟。刚进院，老鸨惊诧地说：“还来找美娟么？”杨殿武也不理她